“央行30條”公布3天后，跨境人民幣雙向資金池業(yè)務(wù)正式啟動(dòng)，這也是自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)各項(xiàng)金融創(chuàng)新的首個(gè)落地項(xiàng)目。上海市副市長(zhǎng)屠光紹稱，后面的戲更精彩。[新西蘭公司注冊(cè)]

昨日，“金融支持自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)實(shí)體經(jīng)濟(jì)推進(jìn)會(huì)”舉行。包括中國(guó)工商銀行上海市分行、中國(guó)銀行上海市分行等7家銀行，分別為上海寶鋼浦東國(guó)際貿(mào)易有限公司、益海嘉里（上海）國(guó)際貿(mào)易有限公司等提供跨境人民幣雙向資金池服務(wù)或跨境人民幣借款服務(wù)。

提供雙向劃款業(yè)務(wù)

所謂跨境人民幣資金池，就是企業(yè)以區(qū)內(nèi)賬戶為主賬戶，實(shí)現(xiàn)境內(nèi)人民幣資金池與境外人民幣資金池內(nèi)資金的雙向流通。“企業(yè)境外賬戶的人民幣資金可以直接劃轉(zhuǎn)到區(qū)內(nèi)賬戶的這個(gè)資金池內(nèi)，外匯資金也可以先在新加坡等地兌換成人民幣，再劃轉(zhuǎn)到資金池內(nèi)。”浦發(fā)銀行上海分行總經(jīng)理朱承備說(shuō)。

朱承備說(shuō)，此前跨境的資金流動(dòng)必須提供用途證明，但現(xiàn)在就可以是無(wú)因的，企業(yè)根據(jù)自己的需要來(lái)進(jìn)行資金調(diào)配，根據(jù)不同的利率、匯率進(jìn)行資金安排。

寶鋼股份有限公司總經(jīng)理戴志浩對(duì)《第一財(cái)經(jīng)（微博)日?qǐng)?bào)》記者表示，目前寶鋼集團(tuán)的第一單跨境人民幣資金池業(yè)務(wù)已經(jīng)完成，其新加坡公司的一筆5000萬(wàn)元資金已經(jīng)從新加坡賬戶轉(zhuǎn)入寶鋼浦東國(guó)際貿(mào)易有限公司的賬戶。

中國(guó)銀行方面的消息也表示，其與益海嘉里（上海）國(guó)際貿(mào)易有限公司本次合作的跨境人民幣雙向資金池業(yè)務(wù)在當(dāng)日成功實(shí)現(xiàn)跨境收、付1億元和1.5億元。

目前跨境人民幣資金池僅提供雙向劃款業(yè)務(wù)[新西蘭注冊(cè)公司]，工行上海市分行副行長(zhǎng)顧國(guó)明對(duì)記者表示，隨著時(shí)間不斷推進(jìn)，資金池的功能應(yīng)該也會(huì)逐步開(kāi)放。

FTA賬戶開(kāi)立漸近

值得注意的是，跨境人民幣資金池業(yè)務(wù)并不涉及FTA賬戶，因此該項(xiàng)業(yè)務(wù)可以在FTA賬戶開(kāi)立前落地實(shí)施。

由于FTA賬戶是一系列金融改革落地的前提，因此接下來(lái)勢(shì)必將是FTA賬戶的快速推進(jìn)。顧國(guó)明對(duì)記者表示，F(xiàn)TA賬戶的具體設(shè)立和運(yùn)作，還要等待央行進(jìn)一步的細(xì)則出臺(tái)，以及對(duì)各商業(yè)銀行系統(tǒng)的驗(yàn)收。“我們很有信心通過(guò)這個(gè)驗(yàn)收。下周或者下下周，反正很快。”

中國(guó)銀行上海市分行行長(zhǎng)潘岳漢也表示，中行的系統(tǒng)開(kāi)發(fā)已經(jīng)全部完成，準(zhǔn)備工作非常充分，目前主要就是等待央行驗(yàn)收。“驗(yàn)收通過(guò)以后，就允許商業(yè)銀行對(duì)自貿(mào)區(qū)注冊(cè)企業(yè)開(kāi)立FTA和FTN賬戶，開(kāi)立賬戶的企業(yè)可以進(jìn)行各項(xiàng)相關(guān)業(yè)務(wù)。”

“央行30條”提出創(chuàng)新有利于風(fēng)險(xiǎn)管理的賬戶體系，其中試驗(yàn)區(qū)內(nèi)的居民可通過(guò)設(shè)立本外幣自由貿(mào)易賬戶實(shí)現(xiàn)分賬核算管理，開(kāi)展相關(guān)投融資創(chuàng)新業(yè)務(wù)；非居民可在試驗(yàn)區(qū)內(nèi)銀行開(kāi)立本外幣非居民自由貿(mào)易賬戶，按準(zhǔn)入前國(guó)民待遇原則享受相關(guān)金融服務(wù)。

潘岳漢解釋，所謂的居民和非居民，其實(shí)是一個(gè)注冊(cè)地的概念。也就是說(shuō)，注冊(cè)在自貿(mào)區(qū)內(nèi)的企業(yè)就是居民，注冊(cè)在境外的企業(yè)則是非居民，但非居民自由貿(mào)易賬戶的開(kāi)立，還是需要在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)的銀行進(jìn)行。

一旦賬戶開(kāi)立完成，接下來(lái)各項(xiàng)相關(guān)的措施也會(huì)逐步落地。上海市政府副秘書長(zhǎng)、自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)管委會(huì)常務(wù)副主任戴海波稱，今后數(shù)周內(nèi)，金融改革各項(xiàng)業(yè)務(wù)會(huì)逐步啟動(dòng)，3個(gè)月內(nèi)基本業(yè)務(wù)和措施都要問(wèn)世。

屠光紹說(shuō)，自貿(mào)區(qū)金融開(kāi)放不是金融的自拉自唱，關(guān)鍵是服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。特別是央行的政策，體現(xiàn)了整個(gè)金融改革的大方向，其中所涉資本項(xiàng)目可兌換等，都是下一步金融改革的核心內(nèi)容。同時(shí)，通過(guò)自貿(mào)區(qū)帶動(dòng)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)水平的提升，[注冊(cè)塞舌爾公司]實(shí)現(xiàn)金融服務(wù)能力的提升，也是金融改革的大方向。

屠光紹透露，上海市政府準(zhǔn)備成立一個(gè)中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)金融建設(shè)的推進(jìn)協(xié)調(diào)小組，由上海市政府、一行三會(huì)在滬監(jiān)管部門等組成，共同推進(jìn)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融改革措施。據(jù)了解，組長(zhǎng)由屠光紹擔(dān)任。