據(jù)香港經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)報(bào)道，內(nèi)地和香港基金互認(rèn)雖開(kāi)通未有期，已有中小銀行率先表態(tài)擬打折扣牌搶灘。上海商業(yè)銀行計(jì)劃把基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)減半，只收1.2%，客戶認(rèn)購(gòu)下限僅1萬(wàn)元已獲優(yōu)惠，成首間香港本地銀行為南下產(chǎn)品打價(jià)格戰(zhàn)。

與4基金簽協(xié)議 預(yù)計(jì)平衡型產(chǎn)品較受捧

上海商業(yè)銀行產(chǎn)品拓展處總監(jiān)陳志偉接受訪問(wèn)時(shí)表示，[注冊(cè)汶萊公司]已跟4間基金公司簽訂分銷協(xié)議，包括華夏、匯添富、景順長(zhǎng)城及上投摩根，代銷合共約10只基金。

陳氏續(xù)指，今年上半年該行的基金銷售錄得雙位數(shù)增幅，最近兩個(gè)多月無(wú)疑已放緩；但股債混合產(chǎn)品仍較易受落，而非一面倒轉(zhuǎn)攻為守、棄股投債，故料南下基金以平衡型產(chǎn)品較受捧。

上商嚴(yán)選4間基金公司代理其產(chǎn)品，主要瞄準(zhǔn)各公司皆有意精挑王牌產(chǎn)品南來(lái)。該行亦冀望新增多元化產(chǎn)品，放眼長(zhǎng)線，力爭(zhēng)為基金生意帶來(lái)約高單位數(shù)的增幅。

他指，初步已議定基金互認(rèn)收費(fèi)優(yōu)惠，現(xiàn)有客戶開(kāi)設(shè)財(cái)富管理戶口后，只須以1萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)南下產(chǎn)品，基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)就由原來(lái)的2.5%，一律減至1.2%。

大手認(rèn)購(gòu)40萬(wàn)元 認(rèn)購(gòu)費(fèi)僅1%

“希望南下新基金可逐漸普及化，因此回贈(zèng)享優(yōu)惠的要求條件較寬松。”陳志偉解釋降低收費(fèi)及門檻的原因。

此外，上商優(yōu)先理財(cái)客戶以逾40萬(wàn)元買基金互認(rèn)產(chǎn)品，可再獲打折，額外回贈(zèng)0.2%，令認(rèn)購(gòu)費(fèi)減至1%，回贈(zèng)上限為8,000元。

上商旗下約44間分行合共逾100名前線銷售員，現(xiàn)已為南下產(chǎn)品作熱身，不斷作盡職審查的培訓(xùn)工作，以便互認(rèn)基金一旦獲批，可即時(shí)予以上架開(kāi)售。

百名前線銷售員 作熱身培訓(xùn)

至于中小型銀行如何逆市突圍，陳志偉透露，[汶萊公司注冊(cè)]前線從業(yè)員會(huì)盡量花時(shí)間向潛在客戶作講解，甚至?xí)�為南下新基金的整個(gè)銷售程序花逾一句鐘或以上，畢竟現(xiàn)市況投資者除了有興趣了解基金的特色外，對(duì)后市的前景也甚關(guān)注，故該行會(huì)致力提供分析報(bào)告供客戶參考。