近日某公司經(jīng)理聯(lián)手原中國銀河證券廈門虎園路營業(yè)部總經(jīng)理作案，致使 8家信用社8億元被騙，用于炒股、炒期貨等造成4.5億元巨額損失。此案經(jīng)過8年的漫長審判終于結(jié)案，兩名主犯分別被判無期徒刑和7年半有期徒刑。
　　而銀河證券再次成為關(guān)注的焦點(diǎn)。近年來銀河證券雖經(jīng)營業(yè)績位居前列，但多起違規(guī)案件涉及經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、投顧、投行、期貨、內(nèi)幕交易等，令人觸目驚心。
　　如今，銀河證券經(jīng)營管理暗藏的諸多隱患是否已經(jīng)消除，[注冊開曼公司]又有哪些改進(jìn)呢？對此，記者聯(lián)系到銀河證券董事會秘書吳承明，他表示銀河證券在香港聯(lián)合交易所上市，根據(jù)規(guī)定已嚴(yán)格完成各項披露業(yè)務(wù)。因其營業(yè)部分布范圍廣泛、員工隊伍龐大導(dǎo)致部分管理出現(xiàn)不均衡現(xiàn)象。近兩年，銀河證券已將管理半徑收縮，并在各地區(qū)設(shè)置分公司，嚴(yán)抓風(fēng)控內(nèi)控，設(shè)置雙人雙崗防范風(fēng)險。同時持續(xù)加強(qiáng)投資者教育和員工培訓(xùn)工作，時刻保持警鐘長鳴，至今未出現(xiàn)重大缺陷。
　　中山 一家營業(yè)部招來兩起官司
　　代客理財 偽造對賬單
　　代客理財向來是證券行業(yè)合規(guī)性監(jiān)管的重點(diǎn)，但銀河證券中山小欖證券營業(yè)部前雇員白偉彤卻以身試法，替兩位客戶管理賬戶。
　　據(jù)悉，中山小欖營業(yè)部的客戶蔡氏兄弟私下委托該營業(yè)部前雇員白偉彤為其管理賬戶。2008年至2010年8月期間，白偉彤在管理賬戶過程中出現(xiàn)虧損，為掩蓋虧損事實，白偉彤偽造對賬單。但很快東窗事發(fā)，此后白偉彤向公安機(jī)關(guān)自首，后于2011年9月被法院以偽造公司印章罪判處有期徒刑2年、緩刑3年。
　　但此事并未就此結(jié)束，隨后上述客戶分別于2012年3月19日、2012年2月6日對小欖證券營業(yè)部及白偉彤提起訴訟，要求營業(yè)部及白偉彤個人依據(jù)對賬單顯示金額履行兌付責(zé)任，共計金額約1100萬元。截止目前，此案正在一審過程中。
　　偽造公章實施詐騙 涉案4910萬
　　無獨(dú)有偶，就在白偉彤違法的同時，另一件更為嚴(yán)重的案件正在上演，而且同樣發(fā)生在中山小欖證券營業(yè)部。
　　據(jù)其招股文件顯示，該營業(yè)部前雇員梁鍵偉自2006年2月至2011年1月期間，通過制作虛假資產(chǎn)管理協(xié)議并加蓋偽造公司印章的方式實施詐騙，受害人多達(dá)15人，金額高達(dá)4910萬元。
　　案發(fā)后，2012年5月，梁鍵偉詐騙案相關(guān)當(dāng)事人分別向法院提起針對銀河證券及小欖證券營業(yè)部的13起訴訟，以小欖證券營業(yè)部及銀河證券在梁鍵偉詐騙犯罪中負(fù)有責(zé)任為由，要求賠償損失，起訴金額總計約5020萬元，目前該案已進(jìn)入二審程序。而梁鍵偉因犯詐騙罪最終被判處無期徒刑。
　　南京 理財?shù)狡跓o法兌現(xiàn) 前雇員失蹤
　　早在2012年4月，[開曼注冊公司]唐女士無意間看到銀河證券南京江東中路營業(yè)部的一則理財廣告，便前往該營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)咨詢。接待唐女士的客戶經(jīng)理李某及陳某向其熱薦這項產(chǎn)品，并表示該產(chǎn)品年收益能達(dá)到15%-16%左右，條件是把錢存入相關(guān)資金賬戶，且一年內(nèi)不得贖回。
　　面對可觀的收益，唐女士很是心動，于是2012年5月，唐女士在江東中路營業(yè)部開戶，并在客戶經(jīng)理陳某的指導(dǎo)下，購買了100萬元的理財產(chǎn)品。然而令唐女士心里犯嘀咕的是，江東中路營業(yè)部始終沒有就該項產(chǎn)品與她簽訂書面合同。
　　2013年3月，在產(chǎn)品即將滿一年期時，唐女士收到銀河證券發(fā)來的短信，表示她購買的產(chǎn)品出了問題，收益低于銀行存款利率，基于此，陳某向唐女士承諾，一定會優(yōu)先推薦給唐女士其他收益高的產(chǎn)品，以彌補(bǔ)給她造成的損失。
　　隨后，作為前一個產(chǎn)品損失的補(bǔ)償，李、陳二人向唐女士推薦了一款收益為1%、期限僅一天的產(chǎn)品，并稱這產(chǎn)品是李某接下的，需將錢匯至李某個人名下。在二人的力薦下，唐女士先后籌集了近900萬元的資金匯至李某賬戶，在此過程中，李某表示，理財合同要過一天才能補(bǔ)，為了讓唐女士安心，李某為其出具了一張《收條》，上面注明所有投資款會在2013年3月15日返還。
　　然而，從3月16日起，唐女士就再無法聯(lián)系到李、陳兩人。上述客戶因無法收到投資款，于2013年4月15日向法院提起訴訟，要求銀河證券與南京江東中路證券營業(yè)部共同償還861.4萬元投資款。此案將于2013年6月7日開庭審理。
　　廈門 合謀作案 8家信用社被騙炒股虧4.5億
　　2002年，企業(yè)主莊大川與銀河證券廈門虎園路營業(yè)部經(jīng)理黃樂勤、客戶經(jīng)理李文強(qiáng)等合謀作案。
　　從2002年7月23日至2004年5月26日，葫蘆島市商業(yè)銀行下屬綏中工商城市信用社、綏中瑞州城市信用社、興城柳城城市信用社、興城建設(shè)城市信用社、興城工商城市信用社、建昌建設(shè)城市信用社、建昌工商城市信用社共將6.1億元資金交給莊大川以國債買賣名義進(jìn)入股市。
　　按事先預(yù)謀，騙取全權(quán)委托書后，莊大川賣掉國債，然后將資金轉(zhuǎn)入自己在該營業(yè)部設(shè)立的泉州新飛達(dá)信息技術(shù)有限公司、北京海信聯(lián)科技有限公司兩個公司的股票賬戶內(nèi)，委托李文強(qiáng)炒股。
　　不幸的是，從2002年到2005年年底，股票市場進(jìn)入連續(xù)熊市，莊大川炒股票和期貨造成巨額虧損。當(dāng)葫蘆島市商業(yè)銀行購買的國債資金到期將收回本金時，為隱瞞國債資金已被騙走的真相，在莊大川的要求下，黃樂勤以辦理展期為名，為銀行在虎園路營業(yè)部開戶的賬戶上虛擬注入資金，融資買入國債并于當(dāng)日賣出，打出購買國債交割單，形成用各信用社資金當(dāng)天又購買國債的假象欺騙銀行。
　　2006年4月，國債資金展期陸續(xù)到期后，銀行指派員工到廈門找營業(yè)部及李、莊欲收回本金時，黃樂勤以各種理由進(jìn)行推脫，莊大川還指使李文強(qiáng)偽造蓋有虛假營業(yè)部公章的還款承諾書等，進(jìn)行掩飾和逃避。
　　截至2006年10月19日案發(fā)，莊大川分別騙取葫蘆島市商業(yè)銀行、鐵嶺市城市信用社國債資金6.1億元和1.9億元，在多次行騙過程中，用后期詐騙資金返還前期詐騙葫蘆島市商業(yè)銀行本金2.4億元、利息8061.9萬元；返還鐵嶺市城市信用社利息2865萬余元。給葫蘆島市商業(yè)銀行造成經(jīng)濟(jì)損失2.89381億元，鐵嶺市城市信用社造成經(jīng)濟(jì)損失1.6135億元，共計4.50731億元。
　　2015年8月25日，法院依法判莊大川犯詐騙罪，判處無期徒刑，并處罰金8億元；黃樂勤犯詐騙罪，判處有期徒刑7年零6個月，并處罰金500萬元。公安機(jī)關(guān)追繳莊大川、黃樂勤一切非法所得，公安機(jī)關(guān)凍結(jié)、查封的相關(guān)財物追繳后按比例返還銀行與信用社。
　　優(yōu)勢逐漸消失 風(fēng)控合規(guī)成重災(zāi)區(qū)
　　曾在營業(yè)部及券商內(nèi)部管理迎來的審查風(fēng)暴中，銀河證券被多次點(diǎn)名。具體來看，銀河證券是分屬青島、廣東、重慶的三家營業(yè)部收到責(zé)令公告。關(guān)于銀河證券青島營業(yè)部監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)為暴露出風(fēng)險排查、內(nèi)部管理等方面存在重大風(fēng)險隱患，責(zé)令建立并有效落實內(nèi)控管理的長效機(jī)制，維護(hù)營業(yè)部正常的經(jīng)營秩序。
　　銀河證券中山小欖營業(yè)部與重慶營業(yè)部，則分別由于客戶開戶資料信息審查不嚴(yán)、崗位管理不規(guī)范與營業(yè)部從業(yè)人員私下接受委托，收到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的不合規(guī)責(zé)令公告，責(zé)令加強(qiáng)內(nèi)部控制和合規(guī)管理。
　　記者在梳理中發(fā)現(xiàn)，多家違規(guī)營業(yè)部中，監(jiān)管層指出的問題幾乎都是圍繞內(nèi)部風(fēng)控、經(jīng)營管理混亂等問題，由此可以看出，內(nèi)部風(fēng)控與合規(guī)管理已成為營業(yè)部違規(guī)重災(zāi)區(qū)。
　　“以前銀河證券憑借經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的規(guī)模優(yōu)勢，在業(yè)內(nèi)具有舉足輕重的地位。但是隨著市場競爭日趨激烈，公司的優(yōu)勢正在逐漸消失�！币晃恍袠I(yè)內(nèi)人士表示。