加快轉(zhuǎn)型成為公眾信賴投資理財(cái)機(jī)構(gòu)

我們的財(cái)富管理行業(yè)總體上還處于幼年時(shí)期，[怎樣在沈陽注冊(cè)香港公司服務(wù)] 不僅遠(yuǎn)遠(yuǎn)未能滿足市場的需要，而且自身也存在種種的缺點(diǎn)與不足，各個(gè)領(lǐng)域都遇到嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)，同時(shí)也蘊(yùn)藏著巨大的潛力。

就目前中國的整體經(jīng)濟(jì)環(huán)境來看，發(fā)展財(cái)富管理對(duì)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型具有重大意義。首先是提高我國經(jīng)濟(jì)效益的需要。第二是改善國民收入分配的需要。第三是改善金融體系結(jié)構(gòu)的需要。第四是推進(jìn)資本市場健康發(fā)展的需要。總之，財(cái)富管理行業(yè)在中國大有前途，并且正處于重要的發(fā)展機(jī)遇期。我們需要從我國實(shí)際情況出發(fā)，借鑒國際經(jīng)驗(yàn)，發(fā)展各種專業(yè)的投資理財(cái)機(jī)構(gòu)，讓更多的居民和企事業(yè)單位等把富余資金交給機(jī)構(gòu)來實(shí)施專業(yè)化管理，真正實(shí)現(xiàn)居民儲(chǔ)蓄、資本市場、企業(yè)和社會(huì)事業(yè)的良性互動(dòng)。

在我國，推進(jìn)財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展，根本在于牢固樹立以市場為導(dǎo)向、以客戶為中心的經(jīng)營理念。千千萬萬的城鄉(xiāng)居民、各種各樣的社會(huì)經(jīng)濟(jì)組織，實(shí)際上有多種多樣的財(cái)富管理需求，客觀上呼喚多元化的理財(cái)服務(wù)和產(chǎn)品，關(guān)鍵是根據(jù)客戶偏好，既能夠?yàn)榇蟊娡顿Y者設(shè)計(jì)出一些可以跑贏通脹、風(fēng)險(xiǎn)又不太大的產(chǎn)品，也能給少數(shù)高端客戶提供一些較高風(fēng)險(xiǎn)、較高收益的投資組合。

與海外機(jī)構(gòu)相比，中國的財(cái)富管理行業(yè)除了知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)和人才不足之外，還缺乏品牌，缺乏值得市場和公眾信賴的投資理財(cái)機(jī)構(gòu)，缺乏人們可以將自有財(cái)產(chǎn)托付的，或大或小、或進(jìn)取一點(diǎn)或?qū)徤饕恍_實(shí)能夠信守承諾，永遠(yuǎn)把客戶放在第一位的金融企業(yè)。我們歷史上有過的錢莊和票號(hào)，就是因?yàn)閳?jiān)持“信取天下”、“以義制利”，構(gòu)建出道德為本、人格為用、倫理約束為保障的信用與品牌體系，曾經(jīng)創(chuàng)造出令人難以置信的輝煌。

雖然財(cái)富管理行業(yè)中各家機(jī)構(gòu)的基礎(chǔ)條件和客觀環(huán)境各不相同，但有一些是必須共同遵守的行為準(zhǔn)則：一要講求誠信，時(shí)刻把客戶利益放在優(yōu)先位置；二要強(qiáng)化信息披露，保證投資者能夠按照約定及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地獲取信息；三要注重創(chuàng)新，切實(shí)滿足多樣化的理財(cái)需求；四要合規(guī)運(yùn)作，注意風(fēng)險(xiǎn)控制。從業(yè)人員特別是高管人員要堅(jiān)守職業(yè)道德，忠誠于投資者的利益，敬畏于法律的威嚴(yán)，決不能觸碰法律底線和道德底線。

作為具有專業(yè)理財(cái)能力的基金管理公司而言，更應(yīng)當(dāng)加快向現(xiàn)代財(cái)富管理機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型。當(dāng)前，海外成熟市場的財(cái)富管理行業(yè)已經(jīng)進(jìn)入多元投資管理時(shí)代，而中國的基金行業(yè)則剛剛轉(zhuǎn)型，差距還比較明顯。基金管理公司非常需要加快創(chuàng)新發(fā)展步伐，在結(jié)合自身的優(yōu)勢和特點(diǎn)的前提下，從以下幾點(diǎn)出發(fā)：一是堅(jiān)持從實(shí)體經(jīng)濟(jì)需要出發(fā)，通過設(shè)立專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃，投資實(shí)體資產(chǎn)，擴(kuò)大專戶產(chǎn)品的投資范圍，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)；

二是認(rèn)真學(xué)習(xí)和吸收國外資產(chǎn)管理公司的業(yè)務(wù)模式和成功做法，深入分析自身的優(yōu)勢和劣勢，明確自身的創(chuàng)新戰(zhàn)略；三是重視分析研究工作，下大力氣提高研究能力；四是堅(jiān)持價(jià)值投資、長期投資理念，建立科學(xué)清晰的決策流程和管理制度，形成成熟穩(wěn)定的投資風(fēng)格，爭取能夠發(fā)揮對(duì)市場的引領(lǐng)作用。

近日來，中國證監(jiān)會(huì)在推出了一系列改革措施之后，又對(duì)基金公司下發(fā)了多項(xiàng)法規(guī)的征求意見稿。同時(shí)，立法機(jī)關(guān)也在加快基金法的修訂，這一系列政策組合拳可以看出，公募基金行業(yè)即將迎來一次全面大規(guī)模的松綁——無論是在拓寬基金公司業(yè)務(wù)范圍、擴(kuò)大基金投資標(biāo)的、松綁投資運(yùn)作限制，還是在優(yōu)化公司治理、規(guī)范行業(yè)服務(wù)行為等方面都將取得突破性進(jìn)展。

在深入認(rèn)識(shí)和體會(huì)了向現(xiàn)代財(cái)富管理機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型的必要性和迫切性的前提下，中郵基金結(jié)合本公司的實(shí)際情況及特點(diǎn)，[怎樣在溫州注冊(cè)香港公司服務(wù)]將從以下幾方面開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新措施：首先，根據(jù)公司的投資特長及資源優(yōu)勢，并結(jié)合實(shí)體經(jīng)濟(jì)的情況，設(shè)計(jì)創(chuàng)新類型的專戶產(chǎn)品；其次，中郵基金目前為中日合資的基金公司，其中日方股東三井住友銀行是一家具有豐富的財(cái)富管理能力的金融機(jī)構(gòu)，其旗下的若干個(gè)資產(chǎn)管理公司也具有多年豐富的資產(chǎn)管理能力。一方面可以通過股東學(xué)習(xí)海外成熟的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理模式、產(chǎn)品設(shè)計(jì)能力、投資研究的經(jīng)驗(yàn)及高水平的客戶服務(wù)能力，另一方面還可以借助股東的平臺(tái)拓展公司的各類業(yè)務(wù)，爭取更快的發(fā)展成為一個(gè)具有成熟的資產(chǎn)管理能力的現(xiàn)代財(cái)富管理機(jī)構(gòu)。