2014年，信托業(yè)在轉(zhuǎn)型與增長(zhǎng)中“平穩(wěn)”度過(guò)，但局部也發(fā)生了幾起兌付風(fēng)險(xiǎn)事件。行至2015年，這些風(fēng)險(xiǎn)事件是否都有了妥善的收尾？
記者近日采訪梳理發(fā)現(xiàn)：吉林信托、山西信托與長(zhǎng)安信托之前為山西聯(lián)盛能源(集團(tuán))有限公司融資所發(fā)行的共計(jì)27億集合信托，受困于聯(lián)盛能源重組，目前均未兌付。
中誠(chéng)信托為工商銀行擔(dān)任通道的“誠(chéng)至金開(kāi)2號(hào)”信托13億元，由于山西新北方集團(tuán)有限公司重組仍未取得實(shí)質(zhì)進(jìn)展，目前也在延期。
中信信托所發(fā)行的“中信墨韻1號(hào)”[北京瑞豐注冊(cè)香港公司]在2014年8月到期后，由于藝術(shù)品市場(chǎng)降溫產(chǎn)品滯銷，延期至今。
除此之外，湖南信托、國(guó)元信托和華宸未來(lái)資管三方合作發(fā)行的“淮南志高專項(xiàng)資管”兌付風(fēng)波也未妥善收尾。
不過(guò)，也有一些產(chǎn)品在發(fā)生極端風(fēng)險(xiǎn)事件后，信托公司及時(shí)進(jìn)行了剛兌。
去年6月，記者獨(dú)家報(bào)道了渤海國(guó)際信托東海2號(hào)被融資方騙貸一案后，該產(chǎn)品已提前結(jié)束，渤海信托進(jìn)行了墊付。
“只要是和銀行有關(guān)系的，信托公司就一定不會(huì)剛兌；只要跟銀行沒(méi)關(guān)系、信托公司主動(dòng)管理的，信托公司就一定會(huì)剛兌。”一名信托業(yè)觀察人士向記者如是表示。
一號(hào)“爛尾項(xiàng)目”：聯(lián)盛能源項(xiàng)目
2013年，聯(lián)盛能源一則破產(chǎn)重整消息讓6家信托公司卷入其中，其中吉林信托、山西信托與長(zhǎng)安信托為成立集合信托的三家機(jī)構(gòu)，規(guī)模分別為10億元、5億元與12億元。
而隨著聯(lián)盛能源重整的擱置，這三家信托公司及其背后的至少717名自然人投資者也都被卷入漫漫維權(quán)路。
隨著去年開(kāi)始的山西官場(chǎng)“塌陷式”震蕩，聯(lián)盛能源重整的進(jìn)展變得更加緩慢。就在不久前，山西一家煤炭企業(yè)負(fù)責(zé)人對(duì)記者表示，因?yàn)樯轿鲄瘟寒?dāng)?shù)囟嗝賳T被抓，原本想?yún)⑴c聯(lián)盛能源重整的多家民營(yíng)企業(yè)聯(lián)合體也牽涉進(jìn)了呂梁的反腐風(fēng)暴中。
現(xiàn)在山西反腐形勢(shì)比較嚴(yán)峻，所以地方政府的精力沒(méi)辦法放在聯(lián)盛能源重整這件事情上，估計(jì)短期內(nèi)難有動(dòng)作。
此時(shí)，幾家信托公司均被“綁架”。
以吉林信托為例，其發(fā)行的吉信-松花江77號(hào)山西福裕能源項(xiàng)目收益權(quán)集合資金信托計(jì)劃共6期產(chǎn)品在2013年底2014年初陸續(xù)到期，如今6期產(chǎn)品全部延期。而其他幾家信托公司的情況則要么未到期，要么也在延期。
一家信托公司高管對(duì)記者稱，聯(lián)盛能源的破產(chǎn)重整是當(dāng)?shù)卣鲗?dǎo)的，各家金融機(jī)構(gòu)從一開(kāi)始對(duì)重整方案就沒(méi)有太多話語(yǔ)權(quán)，現(xiàn)在也無(wú)法按照正常法律手段啟動(dòng)強(qiáng)制執(zhí)行程序。
而在具體工作方面，信托公司一方面在債權(quán)人會(huì)議上支持和推動(dòng)聯(lián)盛能源債務(wù)重組；同時(shí)及時(shí)召開(kāi)受益人大會(huì)，對(duì)于配合政府主導(dǎo)重整事項(xiàng)獲得受益人一致支持。
二號(hào)“爛尾項(xiàng)目”：誠(chéng)至金開(kāi)2號(hào)項(xiàng)目
2014年春節(jié)，在各方關(guān)注下，誠(chéng)至金開(kāi)1號(hào)30億信托計(jì)劃在最后一刻化險(xiǎn)為夷，避免了違約。購(gòu)買(mǎi)這一產(chǎn)品的投資人雖損失了部分利息，但本金完好收回。
但誠(chéng)至金開(kāi)2號(hào)的投資人則沒(méi)有這么幸運(yùn)。2011年7月26日，中誠(chéng)信托成立誠(chéng)至金開(kāi)2號(hào)信托，為新北方公司提供融資13億元，專項(xiàng)用于支持新北方公司下屬五座煤礦整合，存續(xù)期為3年。
由于2011年下半年起煤炭行業(yè)深度調(diào)整，融資方新北方公司參股的煤礦受政策和環(huán)評(píng)審批等因素制約，現(xiàn)金流出現(xiàn)困難。2014年7月26日，誠(chéng)至金開(kāi)2號(hào)到期違約，延期至今。
曾有媒體報(bào)道稱，工行山西分行在信貸資金暫時(shí)不能滿足企業(yè)資金需求的情況下將項(xiàng)目推介給中誠(chéng)信托，并提供了產(chǎn)品設(shè)計(jì)方案、盡調(diào)資料、評(píng)級(jí)報(bào)告等；中誠(chéng)信托是作為銀行的通道出現(xiàn)的。
在產(chǎn)品延期后，投資者曾多次去工行維權(quán)。
去年9月，來(lái)自上海、廣東、山西、江蘇、浙江、山東、福建等全國(guó)各地誠(chéng)至金開(kāi)2號(hào)投資人還在北京成立了誠(chéng)至金開(kāi)2號(hào)全國(guó)維權(quán)委員會(huì)。
但由于煤礦的環(huán)評(píng)一直沒(méi)有通過(guò)，信托資產(chǎn)的處置變現(xiàn)也無(wú)法進(jìn)行。
中誠(chéng)信托相關(guān)人士對(duì)記者表示，就在最近，工行和中誠(chéng)信托還在碰頭商量處置方案，但處置需要一個(gè)過(guò)程。目前雙方都在積極地解決問(wèn)題。
三號(hào)“爛尾項(xiàng)目”：中信墨韻1號(hào)項(xiàng)目
“中信墨韻1號(hào)一直在按照正常的程序走，一方面我們?cè)诜e極地為信托財(cái)產(chǎn)尋找買(mǎi)家，一方面在督促擔(dān)保方履約。”中信信托相關(guān)負(fù)責(zé)人就中信墨韻1號(hào)的兌付進(jìn)展如是向記者回復(fù)。
2011年8月12日，中信信托成立“中信墨韻1號(hào)藝術(shù)品投資基金集合資金信托計(jì)劃”，信托期限3年。該集合資金信托計(jì)劃所募集資金主要由受托人根據(jù)投資顧問(wèn)深圳杏石投資管理有限公司的投資建議進(jìn)行近現(xiàn)代和當(dāng)代中國(guó)書(shū)畫(huà)作品類藝術(shù)品交易。
深業(yè)融資擔(dān)保有限公司為該信托產(chǎn)品提供回購(gòu)擔(dān)保。信托計(jì)劃簽署資金信托合同共17份，其中機(jī)構(gòu)委托人1人，自然人委托人16人，共募集信托資金3100萬(wàn)元。
中信信托在去年6月30日發(fā)布的一份臨時(shí)公告中稱，截至2014年6月30日，墨韻1號(hào)信托計(jì)劃共持有中國(guó)書(shū)畫(huà)類藝術(shù)品23件。
由于2014年以來(lái)受到宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)影響，以及禮品市場(chǎng)的急速降溫，對(duì)藝術(shù)品的銷售產(chǎn)生了較大的負(fù)面影響。
2014年8月12日，墨韻1號(hào)正式到期。迄今已經(jīng)5個(gè)多月過(guò)去，投資者仍未收到本金和收益。
中信信托前述人士對(duì)記者稱，目前正在洽談書(shū)畫(huà)交易事宜，也在督促擔(dān)保公司履約回購(gòu)，這都需要一個(gè)過(guò)程。中信信托也在督促銷售方工商銀行來(lái)安撫客戶。
四號(hào)“爛尾項(xiàng)目”：志高集團(tuán)項(xiàng)目
2014年12月16日，華宸未來(lái)資產(chǎn)管理公司發(fā)布關(guān)于志高集團(tuán)專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃的第十次臨時(shí)公告。
公告稱，湖南信托對(duì)志高項(xiàng)目借款人及擔(dān)保人提起的信托借款合同糾紛，湖南省高級(jí)人民法院于2014年12月11日向湖南信托送達(dá)了民事判決書(shū)。
判決支持了湖南信托要求被告人償還相關(guān)借款本金、利息及罰息的請(qǐng)求；要求擔(dān)保人承擔(dān)連帶清償責(zé)任；確認(rèn)了湖南信托有權(quán)對(duì)設(shè)定了抵押擔(dān)保的相關(guān)土地使用權(quán)及地上建筑、設(shè)定了質(zhì)押擔(dān)保的相關(guān)股權(quán)，在相應(yīng)債權(quán)范圍內(nèi)享有優(yōu)先受償權(quán)。
志高項(xiàng)目是一款三個(gè)通道的“奇葩”產(chǎn)品：華宸未來(lái)募集3億元資金投資于國(guó)元信托所設(shè)立的單一資金信托，國(guó)元信托用單一資金信托再投資于湖南信托設(shè)立的單一信托，然后湖南信托再向融資方淮南志高發(fā)放信托貸款。
由于三方均認(rèn)為自己是通道，不是主動(dòng)管理方，在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)后，出現(xiàn)三方相互推諉責(zé)任、互相指責(zé)的情況。
五號(hào)“爛尾項(xiàng)目”：渤海信托東海2號(hào)項(xiàng)目
“為了最大化保護(hù)投資者的利益，渤海信托東海2號(hào)產(chǎn)品已提前結(jié)束，渤海信托完成了項(xiàng)目?jī)陡丁！苯眨澈Ｐ磐邢嚓P(guān)負(fù)責(zé)人回復(fù)記者稱。
去年6月，媒體曾報(bào)道渤海信托被融資方北京東海世紀(jì)投資管理有限公司(下稱“東海世紀(jì)”)騙貸9000萬(wàn)元事件。渤海信托在2013年8月發(fā)行“渤海信托-東海2號(hào)金融股權(quán)投資集合資金信托計(jì)劃”。
東海2號(hào)的信托結(jié)構(gòu)采取套有限合伙的方式：由信托計(jì)劃指定認(rèn)購(gòu)北京東海2號(hào)投資管理中心有限合伙份額，有限合伙企業(yè)再定向投資于桓仁農(nóng)村商業(yè)銀行20%的股權(quán)。
但去年6月，[上海瑞豐注冊(cè)香港公司]渤海信托突然發(fā)布公告稱東海2號(hào)“投資不成功”，渤海信托已向融資方進(jìn)行資金追索，追索需要的時(shí)間較長(zhǎng)，具有一定的不確定性。
記者隨后調(diào)查發(fā)現(xiàn)，東海世紀(jì)投資桓仁農(nóng)村商業(yè)銀行的項(xiàng)目為子虛烏有。
東海世紀(jì)實(shí)際控制人李東采取出具虛假證明文件等手段，騙取渤海信托信任，通過(guò)簽訂虛假合同方式騙取渤海信托投資款9000萬(wàn)元。
該案于去年4月11日由經(jīng)偵支隊(duì)立案?jìng)刹椤Ｍ瑫r(shí)，李東所控制的河南中擔(dān)投資有限公司還因拖欠數(shù)億元本息被近千名投資者追債。
對(duì)于李東詐騙案的進(jìn)展，渤海信托相關(guān)人士稱仍在協(xié)助警方調(diào)查。
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